Yurtdışı Forex Ceza Alır Mıyım? Yasak mı? Suç Mu?

Yurt Dışı Forex Ceza

Yurt Dışı Forex Ceza Alır Mıyım? Yasak mı? Suç Mu? başlıklı makale, yurt dışı forex işlemlerine katılımın yasal sonuçlarını ele alıyor. ‘Yurt Dışı Forex Ceza Alır Mıyım’ sorusuna yanıt arayan kullanıcılar için hazırlanan bu makale yazısı, öncelikle forex piyasalarının yasallığını ve herhangi bir düzenlemeye tabi olup olmadığını inceliyor. Makale, forex işlemlerinin Türkiye’deki yasal durumunu ve bu kurallara uymamanın olası cezai sonuçlarını detaylı bir şekilde açıklıyor. Yurt dışı forex işlemleri nedeniyle ceza alınıp alınmayacağı, bu işlemlerin yasal çerçevede nasıl değerlendirildiği gibi konular hakkında önemli bilgiler sunuluyor. Ayrıca, yatırımcıların yasal riskleri en aza indirmek için alabilecekleri önlemler ve dikkat etmeleri gereken hususlar hakkında da pratik öneriler bulunuyor. Bu makale, forexle ilgilenen bireylerin yasal çerçevede güvenli bir şekilde yatırım yapmalarına rehberlik etmeyi amaçlamaktadır.

Yurt Dışı Forex Ceza Alır Mıyım? Bilmeniz Gerekenler

Yurt dışı forex firmalarının Türkiye’de yasal bir zemininin olmadığını öncelikle belirtmek gerekmektedir. Buna rağmen yatırım yapmış iseniz öncelikle Türk Ceza Kanunu kapsamında bir ceza almayacağınızı rahatlıkla söyleyebiliriz. İdari yaptırım açısından öncelik Sermaye Piyasası Kurulu resmi sitesine baktığımızda https://www.spk.gov.tr/Duyuru/Goster/2011926/0 ”…Yatırımcıların yurtdışında yerleşik kurumlar nezdinde tamamen kendi inisiyatifleri doğrultusunda, hesap açmaları ve kaldıraçlı alım-satım işlemleri yapmaları Türk Parası Kıymetini Koruma Hakkında 32 Sayılı Karar hükümleri saklı kalmak kaydıyla, sermaye piyasasının mevzuatının kapsamı dışındadır.” Dolayısıyla Sermaye Piyasası Kanunu kapsamında yurt dışı forex yatırımı yapmak ve yurt dışı forex firmalarının aracılarına para göndermek hasebiyle bir sorumluluk gündeme gelmeyecektir. Yurt dışı forex işlemleri, Türkiye’deki yatırımcılar için karmaşık bir yasal çerçeveye sahiptir. Öncelikle, Forex Türkiye’de yasal mı? sorusuna cevap vermek gerekirse, Türkiye’de forex piyasaları Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından düzenlenmektedir. Yasal olmayan forex firmalarına yatırım yaptığınızda tarafınıza 8-10 soruluk bir form Sermaye Piyasası Denetleme Kurulu tarafından 8-10 soruluk bir form gönderilebilir.

Yurt Dışı Forex İle İlgili Sıkça Sorulan Sorular

• Sermaye Piyasası Kurulu Denetleme Daire Başkanlığı formunun içeriği nedir?
• Sermaye Piyasası Kurulu Denetleme Daire Başkanlığı tarafıma form gönderdi, ne kadar süre içerinde nasıl cevaplamalıyım; ceza alır mıyım?
• Yurt dışı forex hesapları Türkiye’de yasal mı?
• Forex trader yasal mı?
• Yurt dışında forex işlemi yapmanın vergisel yükümlülükleri nelerdir?
• SPK lisansı olmayan bir broker ile çalışmak ceza getirir mi?
• Yurt dışında kazanç elde etmek için neler yapmalıyım?
• Yurt dışı forex platformları güvenli mi?
• Türkiye’de lisanssız forex işlem yapmak yasak mı?

Sermaye Piyasası Kurulu Denetleme Daire Başkanlığı formunun içeriği nedir? Yurt dışı forex firmalarına özellikle şirketler aracılığı ile yatırım yapmış iseniz tarafınıza SPK tarafından bir form gönderilebilir. Bu formda forex yatırımı yaptığınız şirket isimleri;

1. Mesleğiniz ve ortalama geliriniz
2. İkamet ve iletişim bilgileriniz
3. İlgili şirketin trade ekranına ait bilgi sorulması
4. İlgili forex firmasının internet sitesine ait bilgiler sorulması ve yatırımcının kaldıraçlı işlem yapıp yapmadığı, Meta trader uygulaması ya da başka uygulama yüklenip yüklenmediği; dekont, hesap özeti ve varsa başkaca tevsik edici bilgilerin istenmesi
5. Paranın gönderim amacı ve açıklaması; forex yatırım hizmetinin alınıp alınmadığı hususu
6. Paranın gönderim amacıyla ilgili bilgi ve belge istenmesi
7. İlgili forex firması/platformu üzerinden yatırımcı adına bir hesap açılıp açılmadığı
8. Para gönderilmeden önce bu paranın hangi işlemlerde kullanılacağı yatırımcıya söylendi mi?
9. Forex firması tarafından yatırımcıya bir geri ödeme yapıldı mı?
10. Para gönderilen firma sahiplerini yatırımcının tanıyıp tanımadığının sorulması
11. Konuya eklenmek istenen başkaca hususlar sorulmaktadır.

Formda bahsedilen SPK’nın ilgili maddeleri;

• SPK’nın “Denetim Faaliyetlerinin icrası” başlıklı 89. maddenin birinci fıkrasında; “– (1) Denetim, bu Kanun kapsamındaki tüm kurum ve kuruluş ile ilgili diğer gerçek ve tüzel kişilerin bu Kanun ve ilgili diğer mevzuatın sermaye piyasasına ilişkin hükümleriyle ilgili faaliyet ve işlemlerini kapsar. Denetimle görevlendirilen personel, ilgili gerçek ve tüzel kişilerden bu Kanun ve ilgili diğer mevzuatın sermaye piyasasına ilişkin hükümleriyle ilgili görecekleri bilgi ve belgeleri istemeye, bunların vergi ile ilgili kayıtları dâhil olmak üzere tüm defter ve belgeleri ile elektronik ortamda tutulanlar dâhil tüm kayıtlar ve sair bilgi ihtiva eden vasıtaları, bilgi sistemlerini incelemeye, bunlara erişimin sağlanmasını istemeye ve bunların örneklerini almaya, işlem ve hesaplarını denetlemeye, ilgililerden yazılı ve sözlü bilgi almaya, gerekli tutanakları düzenlemeye yetkilidir”
• SPK’nın “Gizlilik ve sır saklama” başlıklı 90. maddenin 2. fıkrasında; “(2) İncelemeye konu olan kişiler ile olay ve konu hakkında bilgi ve belge talep edilen kamu kurumları dâhil gerçek ve tüzel kişilerin, incelemenin varlığını ve niteliğini sır olarak saklamaları zorunludur.”
• SPK’nın Genel Esaslar başlıklı 103. maddesinin 7. fıkrasında; “(Ek:20/2/2020-7222/36 md.) Kurul veya bu Kanuna göre görevlendirilenler tarafından ilgili gerçek ve tüzel kişilerden bu Kanun ve ilgili diğer mevzuatın sermaye piyasasına ilişkin hükümleriyle ilgili olarak talep ettikleri bilgi, belge, açıklama ve kayıtları (elektronik ortamda tutulanlar dâhil) süresi içinde hiç veya istenen şekliyle vermeyen veya eksik, gerçeğe aykırı, yanıltıcı nitelikte veren veya açıklamalarda bulunan kişiler ve Kurul veya bu Kanuna göre görevlendirilenlerin görevlerini yapmalarını engelleyen veya zorlaştıran kişilere birinci fıkranın birinci cümlesi uyarınca idari para cezası verilir.”
• SPK’nın “Bilgi ve belge vermeme, denetimin engellenmesi” başlıklı 111. maddenin 1. fıkrasında; “1 – (1) Kurul veya bu Kanuna göre görevlendirilenler tarafından istenen bilgi, belge ve elektronik ortamda tutulanlar dâhil kayıtları hiç veya istenen şekliyle vermeyen kişi bir yıldan üç yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılır.”
• Sır saklama yükümlülüğü başlıklı 113. maddesinde ise; “MADDE 113 – (1) Kurul tarafından icra edilen inceleme veya denetim faaliyeti kapsamında istenen bilgi veya belgelere ilişkin olarak başkalarına açıklamada bulunanlar bir yıldan üç yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezası ile cezalandırılır.”

Bu çerçevede Sermaye Piyasası Kanunu’nun 89, 90, 103/7 ve 111. maddeleri uyarınca tüm sayfaları imzalanmış olarak tebliğ tarihinden itibaren 7 gün içerisinde cevaplayıp her sayfasını imzalayarak Sermaye Piyasası Kurulu Denetleme Dairesi Başkanlığı adresine yatırımcının iletmesi istenmektedir.

SPK Soru Formunu Nasıl Cevaplandırmalıyım?

Öncelikle formda belirtilen gizlilik ve sır saklama yükümlülüğü ile istenilen bilgilerin başka kişilerle paylaşılmaması hususları yasal danışman olan avukatlara ve hukuk bürolarına danışmanızı engellememektedir. Türkiye Barolar Birliği sitesinden avukat olduğunu teyit ettiğiniz kişilerden profesyonel yardım almanızda fayda vardır zira yapacağınız hatalar idari para cezasına hatta hapis cezasına sebep olabilir. Cevap verme şekliniz daha önceden yasal kuruluşlara (savcılık, MASAK, banka gibi) başvuru yapıp/yapmadığınıza ve diğer başlıca etkenlere göre değişmektedir. Cevabı yazmadan önce forex SPK cevabı yazılması konusunda uzman hukuk büromuzla iletişime geçebilir, danışmanlık hizmetimizden faydalanabilirsiniz.

Sermaye Piyasası Kurulu Denetleme Daire Başkanlığı Tarafıma Form Gönderdi, Ne Kadar Süre İçerinde Nasıl Cevaplamalıyım; Ceza Alır Mıyım?

Süre yatırımcıya formun tebliğ tarihinden itibaren 7 gündür. Süre tebliğinden bir gün sonra başlar. Sürenin son günü resmi tatil gününe ya da hafta sonuna denk geliyorsa süre bir sonraki iş günü mesai bitimine kadar uzar. Form muhtarlığa tebliğ edilmiş ise tebligat mazbatasının sağ üstündeki numarayı kopyalayıp Google’a “PTT gönderi takip” yazıldığında gönderinin ne zaman tebliğ edildiği hususuna ulaşabilirsiniz.

Türk Parasının Kıymetini Koruma Hakkında 32 Sayılı Karar Kapsamında Yurt Dışı Forex Yatırımımdan Ceza Alır Mıyım?

Türk Parasının Kıymetini Koruma Hakkında 32 Sayılı kararın 15-e maddesi gereğince “Yasadışı forex firmaları aracılığıyla kaldıraçlı işlem yapanlara 3 bin TL ile 25 bin TL arasında idari para cezası verilir.” ibaresi bulunmakta iken bu ibare (Mülga:RG-25/1/2018-30312) tarihinde yürürlükten kaldırılmıştır. Dolayısıyla 2022 yılı itibariyle yurt dışı forex yatırımlarınız nedeniyle idari para cezası almanız mümkün görünmemektedir. Ancak Sermaye Piyasası Kurulu yatırım yaptığınız aracı limited – anonim şirketler gibi hükmi şahısları, yasal temsilcilerini ya da şahıs hesaplarına yurt dışı forex yatırımı alan kişileri kendi mevzuatı gereğince araştırabilir. (SPK 89-(1-2); 90) Böyle bir araştırma yapıldığında ilgili hükmi ya da gerçek şahısların banka hesaplarına para gönderen yurt dışı forex yatırımcılarına Sermaye Piyasası Kurulu Denetleme Dairesi Başkanlığı tarafından bir form gönderilebilir. Yurt dışı forex yatırımcısı iseniz ve elinize böyle bir form geçtiyse bir forex avukatından danışmanlık almanızda fayda vardır.

Forex Yasal Durumu ve İhlal Sonuçları

Yurt Dışı Forex Ceza Alır Mıyım? sorusu, bu piyasaya ilgi duyan yatırımcılar için oldukça önemlidir. Türkiye’de yurt dışı forex işlemleri belirli yasal düzenlemelere tabi olup, bu düzenlemelere uyulmaması halinde çeşitli cezai yaptırımlar söz konusu olabilir. Forex piyasasında işlem yapmak isteyen yatırımcılar, öncelikle piyasanın yasal çerçevesini anlamalı ve buna uygun hareket etmelidir.

Yasal çerçeveye uygun davranmayan yatırımcılar, finansal kısıtlama ve para cezası gibi yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir.

Türk Parasının Kıymetini Koruma Hakkında 32 Sayılı kararın 15-e maddesi gereğince “Yasadışı forex firmaları aracılığıyla kaldıraçlı işlem yapanlara 3 bin TL ile 25 bin TL arasında idari para cezası verilir.” ibaresi bulunmakta iken bu ibare (Mülga:RG-25/1/2018-30312) tarihinde yürürlükten kaldırılmıştır.

İlgili maddeler aşağıda sıralanmıştır;

• SPK 103-(7) ” (Ek:20/2/2020-7222/36 md.) Kurul veya bu Kanuna göre görevlendirilenler tarafından ilgili gerçek ve tüzel kişilerden bu Kanun ve ilgili diğer mevzuatın sermaye piyasasına ilişkin hükümleriyle ilgili olarak talep ettikleri bilgi, belge, açıklama ve kayıtları (elektronik ortamda tutulanlar dâhil) süresi içinde hiç veya istenen şekliyle vermeyen veya eksik, gerçeğe aykırı, yanıltıcı nitelikte veren veya açıklamalarda bulunan kişiler ve Kurul veya bu Kanuna göre görevlendirilenlerin görevlerini yapmalarını engelleyen veya zorlaştıran kişilere birinci fıkranın birinci cümlesi uyarınca idari para cezası verilir.”
• SPK 111 (1) “Kurul veya bu Kanuna göre görevlendirilenler tarafından istenen bilgi, belge ve elektronik ortamda tutulanlar dâhil kayıtları hiç veya istenen şekliyle vermeyen kişi bir yıldan üç yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılır.”
• SPK 113-”Sır saklama yükümlülüğü MADDE 113 – (1) Kurul tarafından icra edilen inceleme veya denetim faaliyeti kapsamında istenen bilgi veya belgelere ilişkin olarak başkalarına açıklamada bulunanlar bir yıldan üç yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezası ile cezalandırılır.”
• SPK- MADDE 89 –” (1) Denetim, bu Kanun kapsamındaki tüm kurum ve kuruluş ile ilgili diğer gerçek ve tüzel kişilerin bu Kanun ve ilgili diğer mevzuatın sermaye piyasasına ilişkin hükümleriyle ilgili faaliyet ve işlemlerini kapsar. Denetimle görevlendirilen personel, ilgili gerçek ve tüzel kişilerden bu Kanun ve ilgili diğer mevzuatın sermaye piyasasına ilişkin hükümleriyle ilgili görecekleri bilgi ve belgeleri istemeye, bunların vergi ile ilgili kayıtları dâhil olmak üzere tüm defter ve belgeleri ile elektronik ortamda tutulanlar dâhil tüm kayıtlar ve sair bilgi ihtiva eden vasıtaları, bilgi sistemlerini incelemeye, bunlara erişimin sağlanmasını istemeye ve bunların örneklerini almaya, işlem ve hesaplarını denetlemeye, ilgililerden yazılı ve sözlü bilgi almaya, gerekli tutanakları düzenlemeye yetkilidir.
• (2) İlgililer, denetim ile görevlendirilenlerin birinci fıkrada sayılan isteklerini yerine getirmekle ve tutanakları imzalamakla yükümlüdürler. İmzadan imtina edilmesi hâlinde bunun sebepleri tutanakta açıkça belirtilir. (3) Kurul Başkanının talepte bulunması ve sulh ceza hâkiminin kararı üzerine gerekli yerlerde kolluk yardımı ile arama yapılabilir. Aramada bulunan ve incelenmesine lüzum görülen defterler ve belgeler ayrıntılı bir tutanakla tespit olunur ve yerinde incelemenin mümkün olmadığı hâllerde, muhafaza altına alınarak inceleme yapanın çalıştığı yere sevk edilir. “
• Gizlilik ve sır saklama MADDE 90 – (1) “89 uncu maddenin birinci ve ikinci fıkraları çerçevesinde kendilerinden bilgi istenilen gerçek ve tüzel kişiler, bu Kanun ve özel kanunlardaki gizlilik ve sır saklama hükümlerini ileri sürerek bilgi vermekten imtina edemezler. (2) İncelemeye konu olan kişiler ile olay ve konu hakkında bilgi ve belge talep edilen kamu kurumları dâhil gerçek ve tüzel kişilerin, incelemenin varlığını ve niteliğini sır olarak saklamaları zorunludur. “

Forex Kaldıraç Kullanımının Yasallığı

Forex piyasasında kaldıraç kullanımı, yatırımcıların potansiyel kazançlarını artırma amacıyla tercih ettikleri bir yöntemdir. Türkiye’de ise kaldıraç oranları Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından düzenlenmiştir. Forex kaldıraç yasal mı? sorusunun cevabı, kullanıcının operatör ülkesine ve düzenleyici kurumun sağlamış olduğu lisanslara bağlıdır. Bu nedenle yatırımcılar, ters kazancın yanı sıra yasal riskleri de hesaba katarak işlem yapmalıdır.

Yasal Durumda Dikkat Edilmesi Gerekenler

1. İşlem yapmayı düşündüğünüz forex aracı kurumunun lisanslı olup olmadığını kontrol edin.
2. Yatırım yapacağınız ülkenin diğer finansal düzenleyicileri hakkında bilgi sahibi olun.
3. Yatırım süreçlerini açıklayan finansal raporları detaylı bir şekilde inceleyin.
4. Kaldıraç kullanımı konusunda ülkenizin yasal sınırlarını öğrenin.
5. Yatırım yapmadan önce hukuki danışmanlık alın.
6. Şirketlerin şeffaflık politikalarına ve geçmişlerine dikkat edin.
7. Demo hesaplarla piyasa bilgilerinizi güçlendirin ve strateji geliştirin.

Forex piyasasında işlem yaparken cezai yaptırımlarla karşılaşmamak için, yasal düzenlemeler ve piyasanın işleyişi hakkında detaylı bilgi sahibi olmak oldukça önemlidir. Yurt Dışı Forex Ceza Alır Mıyım? sorusuna karşılaştığınız ülkelerin mevzuatlarındaki farklılıklarla yanıt vermek, yatırımcının dikkat etmesi gereken unsurlardan biridir.

Yasal Riski Azaltmak İçin Alınacak Önlemler

Forex piyasalarında işlem yaparken, özellikle yurt dışı platformlarında, bazı yasal risklerle karşı karşıya kalabilirsiniz. Yurt Dışı Forex Ceza Alır Mıyım? diye merak ediyorsanız, Türkiye’de bu tür işlemlerin belirli yasal düzenlemelere tabi olduğunu bilmelisiniz. Forex Türkiye’de yasal mı? sorusunun cevabı aslında oldukça karmaşık. Türkiye’de faaliyet göstermek isteyen uluslararası forex şirketlerinin Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından lisanslı olması gerekmektedir. Aksi takdirde, bu tür platformlarda işlem yapmak yasal sorunlara yol açabilir.

Yasal Riski Azaltmak İçin İpuçları

• FOREX FİRMASININ YASAL OLUP OLMADIĞINI NASIL ANLARIM? Yalnızca SPK tarafından onaylanmış platformlarda işlem yapın. SPK tarafından onaylanmış firmalar tarafından yatırımcıya çeşitli çerçeve sözleşmeler imzalatılmakta, başlangıçta demo bir hesap açılmakta ve devamında yatırımcının yatırım yapması sağlanmaktadır. Yatırımcının e-devletinde Takasbank nezdinde sorgulayabileceği bir hesap açılmaktadır. Ayrıca yatırım ve para gönderimi anonim şirkete yapılmakta olup limited şirkete, Papara, elektronik para ya da kripto para olarak gönderim kesinlikle yasal forex firmalarında kabul edilmemektedir. Yasal forex firmalarında kaldıraç oranı 1:10’dur.
• İyi bir araştırma yaparak forex şirketinin güvenilirliğini değerlendirin.
• Forex hesabınızı açmadan önce sözleşme ve şartları dikkatlice okuyun.
• Yatırımınız için ayırdığınız fonların kaynağını çok iyi düşünün ve hesaplayın.
• Yasalara uygun olmayan tekliflerden daima kaçının.
• Güncel yasaları ve düzenlemeleri takip etmeyi ihmal etmeyin.
• Şüpheli durumlarda bir hukuk danışmanı ile görüşün.

Bu ipuçları, yurt dışı forex işlemlerinde karşılaşabileceğiniz yasal riskleri asgariye indirmenize yardımcı olabilir. Forexe başlamadan önce araştırma yapmak ve potansiyel tehlikelerin farkında olmak oldukça önemlidir. “Bilgilendirilmiş bir yatırımcı, bilinçli kararlar alabilir.” Böylelikle, yasal aksaklıklar yaşamadan yatırımlarınızı sağlıklı bir şekilde yönetebilirsiniz.

Sık Sorulan Sorular