Fibabanka Adı Kullanılarak Telegram VIP Grup Dolandırıcılığı
Telegram üzerinde, kendilerini Fibabanka ile bağlantılı bir aracı kurum gibi tanıtan hesaplar tarafından yürütülen bir yatırım yönlendirmesi tespit edilmiştir. Yapı, bankanın adını ve kurumsal itibarını ödünç alarak kurulmakta; işlemler bankayla hiçbir ilgisi bulunmayan bir panel üzerinde gösterilmektedir. Bankanın kendisi, kendisine ulaşan kişinin müşterisi olmadığını ve bu yapıyla bağı bulunmadığını bildirmiştir.
🏦 Neden Banka Adı Seçiliyor?
Bir bankanın adı, yatırımcı için tek başına bir denetim vaadidir: mevduatın korunduğu, işlemlerin kayıt altında olduğu, muhatabın bilinen bir tüzel kişilik olduğu varsayılır. Bu varsayım, karşı tarafın hiçbir belge göstermesine gerek kalmadan güven üretir. Uygulamada ise bankacılık ile sermaye piyasası aracılığı ayrı yetkilere tabidir; bir banka adının anılması, o adı anan hesabın yatırım işlemine aracılık etme yetkisi bulunduğu anlamına gelmez. Anılan yapı, Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yetkilendirilmemiştir.
⏳ Aylara Yayılan Yakınlık Kurma
Bu vakada dikkat çeken nokta sürecin hızı değil, yavaşlığıdır. Kişi “VIP grup” olarak tanıtılan ortamda aylarca tutulmuş, bu süre boyunca düzenli yönlendirmeler almış ve sistemde kazanç gösterilmiştir. Uzun süre, tek başına bir güven kaynağına dönüşür: “bu kadar zamandır burada olan bir yapı kaybolamaz” duygusu, sonradan gelen ödeme talebinin kabul edilmesini kolaylaştırır.
🧾 “Vergi Borcu” Kancası
Kazanç gösterildikten sonra, bu tutarın çekilebilmesi için ayrıca vergi ödenmesi gerektiği söylenmekte ve ödeme EFT ile istenmektedir. Şema burada özellikle ikna edicidir; çünkü yatırım gelirinin vergilendirildiği bilgisi doğrudur ve kişiye mantıklı gelir.
Ayrımı yapan tek soru şudur: vergi kimden, nasıl alınır? Gerçek bir aracı kurumda vergi kesintisi yatırımcının ödemesinden düşülerek yapılır; yatırımcıdan ayrıca havale istenmez. Vergiyi mükelleften EFT ile toplayan bir aracı kurum yoktur. Kazancın çekilebilmesi için dışarıdan para istenmesi, ekranda görünen kazancın karşılığının bulunmadığını gösterir.
🔁 Aynı Adın Tekrar Tekrar Kullanılması
Bu banka adı, farklı kısaltmalar ve türetilmiş marka adlarıyla daha önce de kullanılmıştır. Bir adın birden çok varyantla dolaşımda olması, tek bir hesabın kapatılmasının süreci durdurmadığını gösterir: kapanan kanalın yerini, aynı adın biraz değiştirilmiş bir başka biçimi alır. Bu nedenle karşınıza çıkan yapıyı adına değil, gösterebildiği yetki belgesine göre değerlendirmek gerekir.
🛡️ Doğrulama İçin İki Adım
- Bir kurumun adının anıldığı her durumda, o kurumun kendi yayınladığı iletişim kanalını kendiniz bularak teyit alabilirsiniz. Size sohbette iletilen numara veya bağlantı bir doğrulama aracı değildir.
- Aracı kurum unvanını SPK’nın yetkili kurumlar listesinden kontrol edin; bankacılık izni ile sermaye piyasası aracılık yetkisi farklı şeylerdir.
❓ Sıkça Sorulan Sorular
Telegram’daki grubun Fibabanka ile bir bağlantısı var mı?
Hayır. Banka, kendisine ulaşan kişinin müşterisi olmadığını ve bu yapıyla hiçbir ilgisinin bulunmadığını bildirmiştir. Bankanın adı yalnızca güven oluşturmak için anılmıştır.
Kazancı çekmek için vergi ödenmesi istenmesi normal midir?
Hayır. Vergi kesintisi, ödemeyi yapan kurum tarafından tutardan düşülerek yapılır. Ayrıca havale istenmesi, gösterilen kazancın gerçek bir karşılığı olmadığına işaret eder.
Grupta aylarca kaldım ve hiçbir sorun yaşamadım. Bu bir güvence değil mi?
Bu düzende geçen süre, güveni pekiştirmek üzere kullanılan bir unsurdur. Sorun yaşanmayan dönem, para yatırmanın sürdüğü dönemdir; ilk sorun çekim talebiyle birlikte ortaya çıkar.
Bankanın adını kullanan başka yapılar da var mı?
Aynı banka adı daha önce farklı kısaltmalar ve türetilmiş marka adlarıyla da kullanılmıştır. Ad benzerliği, muhatabınızın o kurum olduğunu göstermez.
Bu gruba EFT ile ödeme yaptım.
Detaylı bilgi ve hukuki destek için Savun Hukuk & Danışmanlık ile iletişime geçebilirsiniz.
