Aviva Sigorta Adı Kullanılarak Kripto Fon Kurtarma Dolandırıcılığı
Kripto cüzdanı üzerinden tanışılan kişilerin WhatsApp’ta “şu kadar yatırırsan hesabında şu kadar olur” diyerek aylarca para istediği bir yatırım kurgusu, çöktükten sonra ikinci bir perdeyle devam ediyor. Bu kez telefondaki ses kendini İngiltere’den arayan Aviva Sigorta yetkilisi olarak tanıtıyor ve kaybolan paranın iadesi için yeni ödeme istiyor.
🚩 Birinci ve İkinci Aşama Nasıl Bağlanıyor?
İlk aşamada iletişim bir kripto cüzdan uygulaması çevresinde başlıyor, ardından WhatsApp’a taşınıyor. Kişiden, her seferinde farklı bir dövizci adına açılmış hesaba para göndermesi isteniyor; her transferin ardından yeni bir gerekçeyle bir sonraki tutar talep ediliyor. İade istendiği anda hesaplar kapanıyor ve karşı taraf ulaşılamaz hale geliyor. Burada kullanılan cüzdan uygulaması yalnızca temas noktasıdır; dolandırıcılığı yürüten, cüzdanın kendisi değil bu kişilerdir.
İkinci aşamada arayanlar mağdurun önceki kaybını biliyor. Önce yine bir dövizci üzerinden işlem yaptırılıyor, sonra doğrudan “kendi adları altında” ödeme isteniyor. Süreç tıkandığında “dövizci kaçtı, şikâyet edin” denilerek oyalama sürdürülüyor. Bu tablo, mağdur listelerinin el değiştirdiği para kurtarma vaadiyle ikinci kez dolandırma kalıbının tipik örneğidir.
🔍 Aramada Öne Çıkan İşaretler
- Arayan kişi kendini Birleşik Krallık’tan, Aviva Sigorta adına arayan biri olarak tanıtıyor.
- Önceki kripto kaybının tutarı ve tarihi karşı tarafça biliniyor.
- İade için önce ödeme şartı konuyor; ödemeler kurum hesabına değil dövizci veya şahıs hesaplarına isteniyor.
- Her ödeme sonrası yeni bir engel çıkarılıyor, sorumluluk başka bir aracıya yıkılıyor.
İngiltere Finansal Davranış Otoritesi (FCA), Aviva adını taklit eden çok sayıda klon yapı için ayrı ayrı uyarı yayımlamıştır; örneğin Aviva Plc / Aviva Bonds klon uyarısı. Gerçek bir sigorta şirketinin, üçüncü kişilerin kripto kayıplarını iade etmek için mağdurdan önceden para istemesi söz konusu değildir.
⚖️ Aviva Adının Kullanılması Hukuken Ne Anlama Geliyor?
Bu yapı SPK tarafından yetkilendirilmemiştir; Türkiye’de yetkili kurumlar SPK aracı kurumlar listesinden kontrol edilebilir. Failin kendisini bir sigorta kuruluşunun çalışanı olarak tanıtması veya bu kuruluşla ilişkili olduğunu söylemesi, Türk Ceza Kanunu m.158/1-(l) uyarınca nitelikli dolandırıcılık hali olarak düzenlenmiştir ve alt sınırı yükseltilmiş hapis cezası öngörür.
🔗 Aynı Yöntemi Kullanan Diğer Yapılar
Sigorta ya da tanınmış bir marka arkasına saklanan iade vaatleri yeni değil. Aynı kurgunun görüldüğü diğer yapıları daha önce ele aldık:
🧭 Mağdur İçin Hukuki Süreç
- Olayın ortaya konması: İki aşamanın tek bir zincir olarak anlatıldığı suç duyurusu süreci başlatılır.
- Paranın izi: Dövizci ve şahıs hesaplarına giden transferler ile kriptoya dönüşen tutarlar kripto borsasına aktarılan paranın takibi yöntemiyle izlenir.
- Hesap sahipleri ve malvarlığı: Paranın ulaştığı kişiler için malvarlığı araştırması yapılır.
- Genel yol haritası: Adımların sıralaması yatırım mağdurunun izleyeceği yol yazısında özetlenmiştir.
Detaylı bilgi ve hukuki destek için Savun Hukuk & Danışmanlık ile iletişime geçebilirsiniz.
❓ Sıkça Sorulan Sorular
Beni arayanlar gerçekten Aviva çalışanı olabilir mi?
Gerçek Aviva grubunun bu aramalarla bağı yoktur; FCA, Aviva adını taklit eden klon yapılar için birden fazla uyarı yayımlamıştır. Ad, güven oluşturmak için kullanılmaktadır.
Kripto kaybımı nasıl öğrenmiş olabilirler?
İlk aşamayı yürüten ekiplerin mağdur bilgilerini paylaştığı veya sattığı sık görülür. Kaybın ayrıntısını bilmeleri, iki aşamanın aynı zincirin parçası olabileceğine işaret eder.
Kripto cüzdan uygulaması da sorumlu mu?
Cüzdan uygulaması yalnızca iletişimin başladığı yerdir. Para talepleri WhatsApp üzerinden ve dövizci/şahıs hesaplarına yönlendirilerek alınmıştır; sorumluluk bu kişilere aittir.
Dövizci hesaplarına giden para takip edilebilir mi?
Banka üzerinden yapılan her transfer bir alıcı hesabına ulaşır ve bu kayıtlar soruşturmada incelenebilir. Hesabını kullandıran kişilerin durumu da ayrıca değerlendirilir.
Hem yatırım hem iade aşamasında mağdur oldum, ne yapmalıyım?
Detaylı bilgi ve hukuki destek için Savun Hukuk & Danışmanlık ile iletişime geçebilirsiniz.
