Model Portföy Yönetim Adı Kullanılarak Forex Dolandırıcılığı

Model Portföy Yönetim unvanı ve kurumsal itibarı, illegal oltalama (phishing) şebekeleri tarafından yatırımcıları tuzağa düşürmek için bir “güven maskesi” olarak kullanılmaktadır. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) lisanslı yasal kurumların isimlerini taklit eden bu yapı, WhatsApp üzerinden bireysel müşteri temsilcisi kurgusuyla temas kurmakta; yatırımcıları önce borsa danışmanlığı ile ikna edip ardından denetim dışı sahte platformlara yönlendirmektedir. Fon çıkışı aşamasında ise uydurma vergi kalemleriyle mağduriyet derinleştirilmektedir.

🚩 Kimlik Hırsızlığı ve “Otomatik Atama” Manipülasyonu

Şebeke, yatırımcı üzerinde profesyonel bir finans kuruluşu algısı yaratmak için şu sosyal mühendislik taktiklerini uygulamaktadır:

• Resmi Kurum Kamuflajı: Gerçek ve lisanslı portföy yönetim şirketlerinin isimleri kullanılarak, yatırımcının yaptığı transferlerin devlet denetiminde olduğu yalanı söylenmektedir.
• Kişiselleştirilmiş Hizmet İllüzyonu: Ekin Yıldızlı gibi sahte temsilci profilleri, “sistem tarafından otomatik atandım” diyerek yatırımcıya özel bir ilgi gördüğü hissini aşılamaktadır.
• Hisse Danışmanlığı Girişi: Süreç doğrudan forex ile değil, daha “masum” görünen hisse senedi önerileri ve portföy danışmanlığı ile başlatılmakta; güven sağlandıktan sonra sahte sisteme geçiş yapılmaktadır.

📉 Paravan Şirketler ve Sanal Bakiye Döngüsü

Sermayenin tahsilatı ve içeride tutulması için izlenen teknik yöntemler yapının illegal karakterini yansıtmaktadır:

• IBAN Manipülasyonu: Yatırılan tutarlar yasal bir aracı kurumun Takasbank hesabına değil, “Danışmanlık” veya “Yatırım” adı altındaki paravan limited şirketlerin banka hesaplarına yönlendirilmektedir.
• Fiktif Kazanç Gösterimi: Yatırımcıya yükletilen sahte platformlarda bakiye hızlı bir şekilde yükseltilmekte; bu durum yatırımcıyı daha fazla fon aktarmaya teşvik eden bir “havuç” olarak kullanılmaktadır.
• Stopaj ve Vergi Engeli: Kâr çekimi istendiğinde, “stopaj bedeli”, “dosya masrafı” veya “sigorta ücreti” gibi bahanelerle yatırımcıdan içerideki bakiyeden mahsup edilemeyen harici ödemeler talep edilmektedir.

🚫 SPK Mevzuatı ve Güvenlik Uyarıları

Bu tür WhatsApp temelli yatırım tekliflerinin yasal statüsü hakkında bilinmesi gerekenler:

• Yetki Belgesi Sorgulama: WhatsApp üzerinden hizmet veren bu tür oluşumların Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) nezdinde hiçbir yetkisi yoktur. Lisanslı kurumlar bu şekilde kontrolsüz mesajlarla müşteri edinmezler.
• İsim İstismarı: Gerçek Model Portföy Yönetim A.Ş. ile bu iletişim numaralarının ve temsilci iddialarının hiçbir bağı bulunmamaktadır.
• Yasal Muhatapsızlık: Paranın gönderildiği hesaplar şebeke üyelerine veya kiralık şirketlere aittir; bu durum mağduriyet anında hukuki süreci zorlaştırmaktadır.

❓ Sıkça Sorulan Sorular (SSS)