Siber finans şebekeleri, 2026 yılındaki operasyonlarında Telegram üzerinden kurulan ikili ilişkileri birer ikna aracı olarak kullanmaktadır. Softcatxx Kripto ve Forex dolandırıcılığı, kendisini İngiltere’de yaşayan Hong Konglu bir kadın olarak tanıtan “e**” isimli profil üzerinden kurgulanmıştır. Şebeke üyeleri, “şirket kuralları gereği kendi adına işlem yapamama” bahanesiyle mağduru softcatxx.com sitesine yönlendirerek manipülasyon sürecini başlatmaktadır.

1. Güven İnşası: Küçük Kazançlar ve Sahte Fon Transferleri

Şebekenin en etkili yöntemi, yatırımcıya başlangıçta küçük meblağlarla kâr elde ettirmektir. Softcatxx vakasında fail, mağdurun güvenini kazanmak için kendi hesabından mağdurun paneline para aktararak “birlikte kazanıyoruz” imajı çizmiştir. Bu durum, siber finans suçlarında yatırımcıyı daha büyük meblağlar (20.000 – 40.000 TL ve üzeri) yatırmaya ikna etmek için kullanılan standart bir “yemleme” taktiğidir.

2. “Yatırım Uzmanı Amca” ve İçeriden Bilgi Miti

Mağdurlar, platformda biriken tutarları artırmak için “içeriden gizli bilgi alan uzman akrabalar” yalanıyla manipüle edilmektedir. 18 Aralık ile 1 Ocak tarihleri arasında yoğunlaşan işlemler sonucunda hesapta 46.000 USDT (yaklaşık 1.5 milyon TL) biriktiği gösterilmektedir. Ancak bu rakamlar, gerçek bir piyasa verisi olmayıp tamamen softcatxx.com admin paneli üzerinden manuel olarak girilen rakamsal illüzyonlardır.

3. %30 Güvenlik Depozitosu ve Illegal Kazanç Suçlaması

Yatırımcı parasını çekmek istediğinde, platform aniden “illegal kazanç” suçlamasıyla hesabı bloke etmektedir. Softcatxx müşteri hizmetleri, blokenin kaldırılması için toplam bakiyenin %30’u olan 12.000 dolarlık bir “güvenlik depozitosu” talep etmektedir. Bu, dolandırıcılık şebekelerinin mağdurdan son bir vurgun yapmak için kullandığı en yaygın tekniktir. Yasal hiçbir finans kuruluşu, para çekimi için kullanıcıdan harici bir banka hesabına nakit depozito transfer etmesini istemez.

4. Teknik Takip ve Para Akış Analizi

Softcatxx platformuna yatırılan paralar USDT (Tether) cinsine çevrilerek transfer edilmiştir. Bu durum, blokzinciri (blockchain) üzerinde bir dijital iz bırakmaktadır. Fonların transfer edildiği cüzdan adreslerinin teknik analizi, paranın hangi merkezi borsalara aktarıldığını ve faillerin dijital ayak izlerini ortaya çıkarabilir. Ancak bu süreç, uzman bir siber finansal inceleme gerektirmektedir.