FOREX KRİPTO DOLANDIRICILIĞI VE YURT DIŞI FOREX KRİPTO YATIRIMI ÖRNEK MAHKEME KARARI

Avukat Veli Savun 15/03/2025Son güncelleme: 19/03/2025

0 123 7 dakika okuma süresi

FOREX KRIPTO DOLANDIRICILIGI VE YURT DISI FOREX KRIPTO YATIRIMI ORNEK MAHKEME KARARI | Savun Hukuk Danışmanlık

FOREX KRİPTO DOLANDIRICILIĞI VE YURT DIŞI FOREX KRİPTO YATIRIMI ÖRNEK MAHKEME KARARI

Yatırımcılar kaldıraç oranları, cazip telegram bonusları, öneriler, google reklamları, telegram yönlendirmeleri, arkadaş tavsiyesi gibi nedenlerle yurt dışı forex kuruluşlarına yatırım yapabilmektedirler. Başlangıçta düşük bir miktarla başlayan yatırım hikayesi kimileri için kabusa hatta intihar seviyesine gelen vakalar haline dönüşebilmektedir. Yatırımcı Ponzi sistemi denilen sistemin içine girdiğinde önce kendisine dostane telkinler verilmekte; yatırımcının zayıf yönü de araştırılmaktadır. Yatırımcı arkadaş canlısı ise arkadaş, hasta ise doktor dahi olan yatırım danışmanları yatırımcının zayıf yönünden de yakalayarak hem arkadaş hem iş gibi yatırımcının portföyünü arttırmaktadırlar. Portföyünün arttığını gören yatırımcı bakiyesini çekmek istediğinde kendisine piyasadaki fırsatlardan bahsedilip yüklü yatırımlar yaptırılmaktadır. Devamında iş sona doğru ilerlerken alabildiklerinden sigorta ücreti, fiyat sağlayıcı ücreti, vergi ücreti, swap ücreti gibi forex piyasasında tanımı dahi olmayan ücretler alarak borç ve kredi batağına sürüklemektedirler. Savun hukuk olarak bu tür dolandırıcı forex firmalarına karşı mağdurların yanında olduğumuzu ve olmaya devam ettiğimizi belirtmek isteriz.

Yurt dışı forex firmasına karşı aldığımız forex davası Asliye Hukuk Mahkemesi kararından bahsetmeden önce forex yatırımlarının hangi yollarla yapıldığını incelemek gerekmektedir.

1-YURT DIŞI FOREX YATIRIMININ BANKA YOLU İLE İBANA YAPILMASI

Yatırımcıyı dolandırılsa dahi nispeten koruyan ve hukuk yolu ile alınmasını güçlendiren bir yatırımdır. SPK’ya kayıtlı forex firmaları yatırımları; SPK’nın internet sitesinde yayınlanan resmi Anonim Şirket hesaplarına almak zorundadır. Yatırımcıya ayrıca takasbank nezdinde bir hesap açılır ve bu yatırımcının e devletinde görünür. Yasa dışı forex firmaları ise genellikle isme özel ya da 3 harfli şirketler veyahut konudan bağımsız paravan kullanıma açık limited şirketleri kullanmaktadırlar. Örnek verecek olur ise yatırım yaptığınız firma ABCDE TRADE ise ABC global dış ticaret limited şirketi gibi şirket kurmaktadırlar. Ya da ABCDE Danışmanlık limited şirketi gibi. Aslında bu şirketlerin yetkililerinin yatırımcıyı arayan telefon numaralarıyla bir alakası yoktur ve hts/baz kaydında ( ayrıca bakınız ; FOREX DOLANDIRICILIKLARINDA SAVCILIK ŞİKAYETİ VE AĞIR CEZA MAHKEMESİ SÜRECİ) limited şirket yetkililerin forex mağduru ile iletişime geçmedikleri görülmektedir. Peki limited şirket sahipleri foreks dolandırıcılığı sürecine nasıl dahil olmaktadır? Bu şirket sahipleri paravan olarak kullandırdığı banka hesaplarından komisyon alarak ya da limited şirket sahiplerini çalıştıran bir üst akıl var ise (ayrıca bakınız ;FOREX DOLANDIRICILIKLARINDA TCK 220 KAPSAMINDA SUÇ İŞLEMEK AMACIYLA ÖRGÜT KURMAK VE İLGİLİ DAVALAR)aylık maaşlı olarak çalışarak paranın çeşitli kanallarla yurt dışına ya da yasa dışı forex kuruluşlarına aktarımını gerçekleştirmektedirler.

Yukarıda bahsettiğimiz üzere yapılan şirketlerin sahipleri TİCARET SİCİL GAZETESİNDE T.C. kimlik numaralarıyla beraber listelenmektedir. Ayrıca Mersis sistemi üzerinden firmaların adresi dava açmak için gerekli vergi numarası ve adresi sorgulanabilmektedir. Hal böyle olunca limited şirketlerin kullandığı bankalara haciz koymak ve savcılık tedbiri koydurmak (89-1 ihbarnamesi) nispeten diğer yatırım türlerine göre daha kolay olabilmektedir.(Ayrıca bakınız ;FOREX DOLANDIRICILIĞI ASLİYE HUKUK İHTİYATİ HACİZ KARARI VE İCRA SÜRECİ)

2-YURT DIŞI FOREX YATIRIMININ ELEKTRONİK PARA FİRMALARI ARACILIĞIYLA YAPILMASI

Elektronik para firmaları TCMB resmi internet sitesinde listelenmiştir.( https://www.tcmb.gov.tr/wps/wcm/connect/tr/tcmb+tr/main+menu/temel+faaliyetler/odeme+hizmetleri/elektronik+para+kuruluslari) Dolandırıcı forex firmaları; forex mağdurunun telefonuna bu yasal firmaların uygulamasını indirmesini istedikten sonra mağdurun parayı/yatırımı elektronik para firması platformuna yapmasını sağlamakta ; ardından aynı platformda kendi açtıkları hesaba para aktarımı yapmaktadırlar.

3-ŞAHIS HESAPLARI ÜZERİNDEN EFT/HAVALE YÖNTEMİ İLE

Forex dolandırıcı firmaları nadirde olsa gerçek şahısların hesaplarına yatırım alabilmektedir. Gerçek şahısların banka hesaplarına yapılan yatırımlar açıklamasız dahi olsa whatsapp yazışmaları ile desteklendiğinde savcılık aşamasında mağdurun elini güçlendirmektedir.Bu durumda şahısların hesaplarına ivedi savcılık blokesi ve kimlik numaraları biliniyor ise hemen ihtiyati haciz alınması gerekmektedir.

4-KRİPTO PARA KURULUŞLARI ÜZERİNDEN TETHER(USDT) VB. KRİPTO PARALAR OLARAK

Forex dolandırıcı firmalarına yatırımınızı kripto olarak yapmış iseniz aşağıdaki örnek mahkeme kararlarını inceleyiniz.

ESAS NO : 2025/

KARAR NO : 2025/

HAKİM :

KATİP :

TALEP EDEN :

VEKİLİ : Av. VELİ SAVUN -[15958-59572-31633] UETS

KARŞI TARAF : 1- T—– ANAYİ VE TİCARET LİMİTED ŞİRKETİ -0736193025800001

2- Y** AMB** İNŞAAT DANIŞMANLIK SANAYİ VE TİCARET LİMİTED ŞİRKETİ

TALEP TARİHİ : 03/03/2025

KARAR TARİHİ : 06/03/2025

İhtiyati Haciz isteyen vekili tarafından mahkememize verilen dilekçe ve eki belgeler incelendi:

GEREĞİ DÜŞÜNÜLDÜ:

İhtiyati haciz isteyen vekili dilekçesinde özetle; Müvekkilinin yukarıda isimleri yazılı şirketler tarafından Türkiye alan kodlu numaralar ile arandığını, Türkiye’de yasal olarak forex hizmeti verdiklerini, kendileriyle çalışmaları halinde ciddi kazançlar elde edileceğini vaad etmek suretiyle sürekli taciz edildiğini, müvekkilinin ilgilenmemesine rağmen aramaların devam ettiğini, nihayetinde müvekkilini yatırım yapmaya ikna ettiklerini, ilgili şirketlerde finansal temsilci olarak kendini tanıtan şahısların ve şirket yetkililerinin SPK mevzuatına uygun işlem yaptıklarını, tüm işlemlerin uzman finans birimince takip edildiğini söyleyip yukarıda anılan şirketlerin hesaplarına muhtelif tarihlerde müvekkilinin toplam 940.00,00 TL yatırmaya ikna ettiklerini, müvekkilinin ilk olarak LVSP FX isimli firmanın aracı şirketi olan Sab*** Gr*** Ambalaj Geri Dönüşüm Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti ve Ys**Amb*** İnş*** Danışmanlığı Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti’ne 190.000-TL gönderdiğini, akabinde ve UBS isimli firmanın aracı kuruluşuna Binance Turkey Kripto Varlık Alım Satım Platformu Anonim Şirketindeki Tether hesabı üzerinden 750.000-TL göndermiştir. Akabinde ilgili tutarların yurtdışı kaynaklı UBS MARKETS isimli firmanın internet sayfası aracılığıyla sağladığı hesap ve işlem sayfasına aktarıldığını, hileli işlemler sonucu müvekkilinin toplam 940.000TL dolandırıldığını, sözde yatırım işlemlerini de yine ilgili şirketlerdeki şahısların yaptığını, aslında müvekkilinin yaptığı tüm ödemelerin reel olarak işleme alınmadığını…………………………………………………………………, Şüpheli şirketlerin ve UBS MARKETS, Forex mağduriyetlerini önlemek amacıyla 2011-2016 yıllarında yürürlüğe girdiğini, SPK mevzuatlarını ve yönetmeliklerini yani Türkiye Cumhuriyeti’nin yasalarını saf dışı etmek, yasaları dolanmak amacıyla yurt dışı kaynaklı şebekeler kurduğunu, Türkiye’de paravan şirketin hesaplarıyla müvekkili ve diğer mağdurlardan paralarını topladığını, bu şirketler aracılığıyla Türk Parasının yurt dışına aktarıldığını, Türkiye’den sabit numaralarla mağdurların yanlış yönlendirildiğini ve internet üzerinden reklamlar yapmak suretiyle Türkiye’de yasal çerçevede faaliyet gösterildiği noktasında tüm mağdurların ve müvekkilinin aldatıldığını, alenen dolandırıldığını, esas itibariyle bakıldığında ise yukarda ismi zikredilen şirketlerin, yurt dışı merkezli olduğu bilinen UBS MARKETS isimli şirketin para aktarımında kullandığı paravan şirketler olduğunu, bu şirketlerin hesabına ödemeler alınmakta; sözde yatırım işlemlerinin UBS MARKETS’ın internet sayfası üzerinden yapıldığını, bu itibarla paravan şirketler olarak kullanılan Y** Amb***** İnş*** Danışmanlığı Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti ve Sab***** Gr**** Amb**** Geri Dönüşüm Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti temsilcileri ve yetkililerinin Türkiye Cumhuriyeti’nde yasal olmayıp SPK nezdinde de faaliyet izni bulunmayan yurt dışı kaynaklı forex şirketine para aktarımında kurye hizmeti vermeleri hasebiyle Türkiye’de paravan şirketin hesaplarıyla müvekkili ve diğer mağdurlardan paralarını topladığını, bu şirketler aracılığıyla Türk Parasının yurt dışına aktarıldığını, Türkiye’den sabit numaralarla mağdurların yanlış yönlendirildiğini ve internet üzerinden reklamlar yapmak suretiyle Türkiye’de yasal çerçevede faaliyet gösterildiği noktasında tüm mağdurların ve müvekkilinin aldatıldığını, alenen dolandırıldığını, esas itibariyle bakıldığında ise yukarda ismi zikredilen şirketlerin, yurt dışı merkezli olduğu bilinen UBS MARKETS isimli şirketin para aktarımında kullandığı paravan şirketler olduğunu, bu şirketlerin hesabına ödemeler alınmakta; sözde yatırım işlemlerinin UBS MARKETS’ın internet sayfası üzerinden yapıldığını, bu itibarla paravan şirketler olarak kullanılan Y*** Amb*** İnşaat Danışmanlığı Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti ve Sa**** Gr*** Amb*** Ge** Dönüşüm Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti temsilcileri ve yetkililerinin Türkiye Cumhuriyeti’nde yasal olmayıp SPK nezdinde de faaliyet izni bulunmayan yurt dışı kaynaklı forex şirketine para aktarımında kurye hizmeti vermeleri hasebiyle TCK ve SerPK uyarınca cezai sorumluluklarının gündeme geleceğini, ilgili şirketlerin MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) marifetiyle hesap hareketleri ve telefon kayıtları incelendiğinde yurtdışı kaynaklı UBS MARKETS şirketiyle aralarındaki illiyet bağının da ortaya çıkacağını, hileli işlemlerle tüm parasını sanal bir sayfada dolandırıcılık faaliyetleri sonucu yitiren müvekkilinin konuyla ilgili araştırma yapmaya başladığını, ta ki hukuki destek alınca ilgili şirketlerin dolandırıcı olduğunu fark ettiğini, süreç esnasında bazı kişilerin kimi zaman telefon ile aradığını, kimi zaman da WhatsApp üzerinden iletişime geçtiğini, kendisini “Aylin”, “Furkan” ve “Kenan” olarak tanıtan kişilerin müvekkili ile iletişime geçtiğini, müvekkili ile whatsapp uygulaması üzerinden ” +90 507 380 94 37″ ve “+90 538 741 90 71” “0539 118 32 92” “+44 7386 614 370” ve “539 118 32 30” numaralı telefon üzerinden iletişime geçildiğini, numaraların yine savcılıkça tabir edilen patates hat olduğunun düşünüldüğünü, çağrı merkezi ayrı finans/ para aktarımı yapan limited şirketlerin ayrı olarak organize olduğunu, müvekkilinin Y**** Danışmanlığı Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti ve Sa*** AmB** Geri Dönüşüm Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti ‘ne toplam 940.000- TL yatırdığını, Whatsapp yazışmalarına bakıldığında müvekkilinin devamlı yatırım yapmaya ve para göndermeye ikna edildiğinin görüldüğünü, müvekkilinin sürekli olarak para girişi yapması için yönlendirdiğini ve kar elde edileceği ve zararını kurtarabileceği vaadi ile daha fazla para yatırması telkinlerde bulunulduğunu, müvekkilinin de bu ibanlara sözde yatırım yapabilmek amacı ile para gönderdiğini, SerPK uyarınca, yatırım kuruluşlarının görevinin, yatırımcının alım satımına aracılık etmekten ibaret olduğunu, hiçbir yatırım kuruluşunun, müşterisinin kayıplarına rağmen sürekli olarak tekrar para girişi yapılması konusunda telkinde bulunamayacağını, hele ki bunu kesin olarak kazanca dönüştüreceği vaadinde bulunamayacağını, müvekkilinin para gönderdiği tarih itibariyle henüz yeni kurulmuş yukarıda ismi zikredilen şirketlerin, hesap hareketleri kontrol edildiğinde gün içerisinde birçok şüpheli işlem yaptığı ve hesap hareketlerinin olağanın dışında yoğun hacimli olduğunun görüleceğini, kuruluş tarihi itibariyle bu kadar yeni olan bu şirketlerin, bu kadar yoğun hacimli işlem yapması hayatın ve ticaretin olağan akışına aykırı ve dolandırıcılık konusunda kuvvetli şüphe uyandırdığını, şirketlerin Ticaret Sicili Gazetesi kuruluş ilanı, amaç ve konu kısmında Sermaye piyasası mevzuatında belirtilen yatırım danışmanlığına ilişkin herhangi bir ifade yer almadığını, oysa bahsi geçen şirketlerin SPK kanununa aykırı şekilde izinsiz olarak yatırım işlemi yürüttüğünü, Sermaye Piyasası Kurulunun www.spk.gov.tr adresinde ilan edilen, yatırım işlemleri yürüten aracı kurumlar arasında söz konusu şirketin yer almadığını , davalı şirketlerin müvekkilinden ‘sözde yatırım’ işlemi için para göndermesini istediklerinde, para transferinin açıklama kısmının, özellikle “İSİM- SOYİSİM” yazılmasını istediklerini, Bunun sebebinin ise Yargıtay kararlarındaki havalenin bir ödeme yöntemi olduğu yönündeki yerleşik içtihatlardan istifade etmek suretiyle dolandırıcılık faaliyetlerine tabiri caizse kılıf uydurmak olduğunu, açılacak bir eda davası safhasında yukarıda izah edilen olayların gelişimi de gözetildiğinden muhatapların tüm aktifleriyle ortadan kaybolacağını, bu nedenle huzurdaki ihtiyati haciz talepli müracaatın yapıldığını, Müvekkilinin şu ana kadar 5 ayrı banka havalesi ile toplam 940.000- TL gönderdiğini, ancak bunca yatırımına rağmen bir defa dahi geri ödeme yahut kazanç alamadığını, İİK 257/2 maddesince müvekkilinin haklarını ihlal eden hileli işlemler bulunduğundan, İİK mad. 258/1 gereğince banka dekontlarının alacağın varlığını ispat ettiğinden yani yaklaşık ispat unsuru gerçekleştiğinden toplam 940.000 TL tutarında muhatabın bankalardaki mevduatlarının, menkul ve gayrimenkul mallarının, 3. kişilerdeki hak ve alacaklarının ihtiyaten haczine karar verilmesini talep etmiştir.

Tüm dosya kapsamı birlikte değerlendirildiğinde;

HÜKÜM: Gerekçesi yukarıda açıklanan sebeplerle…

1-İhtiyati haciz talebinin kabulü ile; Aleyhine ihtiyati haciz istenilen yukarıda isimleri yazılı (karşı taraf) şirketlerin alacağa yeter (940.000-TL) miktarda alacağına yönelik olarak; İhtiyati haciz isteyen tarafından %10’u olan ( 94.000-TL) nakdi veya bir bankaya ait kati süresiz banka teminat mektubunu mahkeme veznesine yatırıldığı takdirde, karşı taraf olan Y** Amb***İnşaat Danışmanlığı Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti ve Sab***** Amb****** Geri Dönüşüm Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti ‘nin taşınır ve taşınmaz mallarının ve üçüncü şahıslardaki hak ve alacaklarının İHTİYATEN HACZİNE,

Kripto yatırımı şeklinde forex piyasasında dolandırılmış iseniz hukuk büromuzdan danışmanlık alabilirsiniz.