IQ Money Adı Kullanılarak Yapılan Forex Dolandırıcılığına Dikkat!

Forex piyasasının küresel ve karmaşık yapısı, ne yazık ki dolandırıcı firmalar için de bir kalkan görevi görmektedir. Bu firmalar, faaliyetlerini gizlemek ve yasal takipten kaçınmak amacıyla çeşitli yöntemlere başvurmaktadır. Son dönemde sıkça karşılaştığımız dolandırıcılık yöntemlerinden biri de, yasal bir ödeme kuruluşu olan **IQ Money**’in kötü niyetli forex firmaları tarafından istismar edilmesidir.

Önemli Not: Makalemizde bahsettiğimiz ödeme kuruluşu **IQ Money**, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından denetlenen ve yasal faaliyet gösteren bir elektronik para ve ödeme hizmetleri kuruluşudur. Firmanın yasallığını TCMB’nin resmi internet sitesinden sorgulayabilirsiniz. Ancak dolandırıcı forex firmaları, yasal olmalarına rağmen bu tür ödeme yöntemlerini kendi illegal faaliyetleri için bir paravan olarak kullanmaktadır.

⚠️IQ Money dolandırıcı değildirForex firması olduğu iddiasıyla sizden IQ Money üzerinden ödeme talep eden her kuruluş, büyük ihtimalle dolandırıcı bir yapılanmadır. Bu yöntem, yasa dışı forex firmalarının ödemeleri gizlemek ve yasal takipten zaman kazanmak için kullandığı tipik bir taktiktir. Kesinlikle bu tür firmalara para göndermeyiniz!

—

🕵️‍♂️ IQ Money’in Forex Dolandırıcılığında Nasıl Kullanıldığı

Dolandırıcı forex firmaları, banka kanalları üzerinden doğrudan para transferi yapmaktan kaçınarak, yasal ödeme kuruluşları aracılığıyla tahsilat yapmaktadır. IQ Money bu noktada, dolandırıcıların sıkça başvurduğu bir aracı haline gelmiştir. Bu istismar süreci şu şekilde işlemektedir:

• Hesap Açılışı ve Gizlilik Perdesi: Dolandırıcı forex firmaları, gerçekte kendilerine ait olmayan ancak anlaşmalı oldukları şahıslar veya paravan limited şirketler adına IQ Money’de hesaplar açtırmaktadır. Bu sayede, yatırımcılardan gelen paralar doğrudan forex firmasının kendi adına değil, üçüncü şahıslar veya farklı şirketler adına açılmış bu hesaplara yatırılmaktadır.
• Tespit ve Geri Alım Sürecinde Zaman Kazanma: Bu yöntem, dolandırıcı firmalara yasal tespit süreçlerinde kritik bir zaman kazandırmaktadır. Banka kanalı yerine ödeme kuruluşu üzerinden yapılan transferler, paranın izini sürme ve geri alma işlemlerini yavaşlatmaktadır. Ancak Savun Hukuk olarak biz, gerekli hukuki müzekkereleri yazarak bu tür transferlerin tespitini yapmakta ve mağdurların paralarını geri alabilmekteyiz.
• Yasal Görünümle Güven Oluşturma: Yasal bir ödeme kuruluşu olan IQ Money’in isminin kullanılması, dolandırıcı firmalara güvenilir bir imaj kazandırma yanılgısı yaratmaktadır. Mağdurlar, ödeme yaptıkları kuruluşun yasal olduğunu gördüklerinde, işlem yaptıkları forex firmasının da meşru olduğuna inanabilmektedir. Bu durum, dolandırıcıların tuzağına düşmeyi kolaylaştırmaktadır.

Unutulmamalıdır ki, yetkili ve lisanslı forex firmaları, yatırımcılarından para kabulünü doğrudan kendi yasal banka hesapları üzerinden, şeffaf bir şekilde ve SPK’nın belirlediği mevzuatlara uygun olarak gerçekleştirirler. Herhangi bir forex firmasının, sizi farklı bir ödeme kuruluşu veya şahıs/şirket hesabı üzerinden para yatırmaya yönlendirmesi, kesinlikle bir dolandırıcılık belirtisidir.

—

Sıkça Sorulan Sorular (SSS)

—