MAREX Kripto ve Forex Dolandırıcılığı

Uluslararası finans piyasalarının dev markaları, 2025 yılında siber suç şebekelerinin “klonlama” yöntemleri için ana hedef haline gelmiştir. Bu organizasyonların en güncel örneklerinden biri olan MAREX kripto ve forex dolandırıcılığı iddiaları, Londra merkezli gerçek bir finans devinin isminin taklit edilerek yerel yatırımcıların mağdur edildiğini göstermektedir. MAREX kripto ve forex dolandırıcılığı kapsamında değerlendirilen vakalarda, dolandırıcılar “Londra merkezli dev kurumuz” vaadiyle güven tesis etmekte, ancak toplanan fonları Türkiye’deki paravan şirketlerin IBAN hesaplarına yönlendirmektedir. Bu raporumuzda, Marex isminin nasıl suistimal edildiğini, yasal platformlar ile sahte yapılar arasındaki farkları ve mağdurların izlemesi gereken yasal haritayı analiz ediyoruz.

1. Marex Group: Küresel İtibarın Suistimal Edilmesi

Gerçek ve küresel ölçekte faaliyet gösteren Marex Group, Londra merkezli dünyanın en büyük emtia aracı kurumlarından biri olup İngiltere (FCA) lisansına sahiptir. Ancak bu kurumsal devin Türkiye sınırları içerisinde bireysel yatırımcılara yönelik fiziksel bir ofisi, şubesi veya yasal temsilciliği bulunmamaktadır. Dolandırıcılar, Marex’in bu küresel otoritesini bir maske olarak kullanarak mağdurları telefon, WhatsApp veya Telegram üzerinden aramakta ve kendilerini “Marex yetkilisi” olarak tanıtmaktadır. Yatırımcı, karşıdaki kişinin profesyonel üslubu ve global marka ismiyle ikna edilerek izinsiz platformlara çekilmektedir.

2. SPK Lisans Yoksunluğu ve Türkiye’deki Yetkisiz Faaliyetler

Türkiye’de yerleşik kişilere yönelik kaldıraçlı işlem (forex) yaptırma veya yatırım danışmanlığı sunma yetkisi sadece Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından lisanslanmış kurumlara aittir. Marex platformunun (ister gerçek ister taklit olsun) SPK tarafından yetkilendirilmiş bir lisansı YOKTUR. Kurumun Türkiye’de yerleşik yatırımcılar için yasal bir işlem yetkisi bulunmaması, yatırılan her kuruşun devlet koruması ve güvencesi dışında kalmasına neden olmaktadır.

3. Klon Site Tehlikesi: Paravan Şirket ve Şahıs IBAN Tuzakları

MAREX kripto ve forex dolandırıcılığı faaliyetlerinin en belirgin kanıtı, para transferlerinin yönlendirildiği hesap türleridir. Gerçek Marex Group, yatırımcıdan asla Türkiye’deki alakasız şahıs hesaplarına veya ilgisiz sektörlerde faaliyet gösteren paravan şirketlere para göndermesini istemez. Tespit edilen vakalarda, paraların “Marex Grup Mimarlık” gibi finansla ilişkisi olmayan isimler üzerinden açılmış IBAN hesaplarına yatırtıldığı ve bu paraların bir daha geri ödenmediği görülmektedir. Bu yöntem, paranın takibini zorlaştırmak ve “mule account” (aracı hesap) kullanımıyla siber suçun izini kaybettirmek amacıyla uygulanmaktadır.

4. Hukuki Muhatapsızlık ve Para İadesi Süreçleri

Platformun Türkiye’de yasal tebligat yapılabilecek resmi bir adresi veya muhatap bulunabilecek bir tüzel kişiliği YOKTUR; ana merkezi Londra’dadır. Yatırımcı kâr elde ettiğini sandığında veya ana parasını çekmek istediğinde karşısına “sistem güncellemesi”, “sigorta bedeli” gibi asılsız bahaneler çıkarılmaktadır. Türkiye’de fiziksel bir muhatap bulunmaması, bireysel hak arama yollarını son derece kısıtlamaktadır.

İzinsiz sermaye piyasası faaliyetleri ve nitelikli dolandırıcılık vakalarına ilişkin yasal düzenlemeleri Mevzuat Bilgi Sistemi üzerinden detaylıca inceleyebilirsiniz. Profesyonel bir destek alınmadan bu tür yurt dışı merkezli ve klon yapılarla yürütülen süreçler, çoğu zaman yatırımcının daha büyük mali kayıplara uğramasıyla sonuçlanmaktadır.

5. Sıkça Sorulan Sorular (SSS)