Two Sigma AI Hisse ve Whatsapp Dolandırıcılığı
Two Sigma AI Hisse ve Whatsapp Dolandırıcılığı
Two Sigma, ABD merkezli ve uluslararası alanda tanınan gerçek bir nicel yatırım firmasıdır. Türkiye’de ise bu köklü markanın adı ve itibarı kullanılarak WhatsApp hisse grupları, “yapay zekâ destekli işlem hesabı” vaadi ve TS-MAX gibi uygulamalar üzerinden yatırımcılardan para toplandığı görülmektedir. Mağdurlar, paralarını katlama ümidiyle sisteme para yatırmakta; çekim aşamasına gelindiğinde ise bakiye bloke edilmekte ve çeşitli adlar altında ek ödeme istenmektedir.
🚩 Two Sigma Adıyla İşleyen Dolandırıcılık Kurgusu
Bu yapıda gerçek Two Sigma firmasının adı, logosu ve “nicel yatırım” kimliği bir güven aracı olarak kullanılmaktadır. Yatırımcı önce sosyal medya reklamı veya WhatsApp davetiyle bir “hisse strateji grubuna” alınır, ardından kendisine özel bir uygulama ya da web paneli üzerinden hesap açtırılır. Mağdur beyanlarında öne çıkan adımlar şunlardır:
- Yapay zekâ ve sahte haber manipülasyonu: “Two Sigma yapay zekâ akıllı işlem hesabını tanıttı” gibi başlıklarla basın bülteni sitelerinde (ör. themagger.com, timesnewswire.com) yayımlanan tanıtım içerikleri, yatırımcıya kurumsal bir ürün izlenimi vermek için paylaşılır.
- Grup içi “hoca” yönlendirmesi: WhatsApp grubunda “profesör” veya “baş analist” olarak tanıtılan kişiler günlük hisse önerileri verir; grup üyelerinin bir kısmının sahte kazanç ekran görüntüleri paylaştığı görülür.
- “Orijinal hisse” ve taahhüt tuzağı: Yatırımcı talep etmediği halde sistem “orijinal hisse taahhüdü” oluşturur; bu taahhüdün tamamlanması için ayrıca “taahhüt bedeli” istenir. Ödenmezse mevcut bakiyenin de kilitleneceği söylenir.
- Vergi, hizmet bedeli ve kod ücreti: Çekim talebinde “vergi”, “hizmet bedeli” veya “finansal kod doğrulama ücreti” adıyla yeni ödemeler talep edilir; her ödemenin ardından yeni bir engel çıkarılır.
- Kredi yönlendirmesi: Bazı mağdurlara, “fırsat kaçmasın” gerekçesiyle kredi çekerek yatırım yapmaları telkin edilir.
Ödemeler çoğunlukla bireysel veya şirket hesaplarına havale/EFT yoluyla istenmekte, alıcı hesaplar sık aralıklarla değiştirilmektedir. Bu yöntem, kurum ve aracı kurum adını taklit eden klon site yöntemi ile aynı mantığa dayanır.
🔒 Bakiye Blokesi ve Kişisel Verilerin İzinsiz Kullanımı
2025 sonbaharından itibaren gelen yeni mağdur beyanları, kurgunun son aşamasının netleştiğini göstermektedir. Yatırımcının panelde yüksek bir bakiye görmesine rağmen bu bakiye “bloke” edilmekte, müşteri hizmetlerine defalarca ulaşılmasına karşın somut bir çözüm sunulmamaktadır. Destek ekibi yazışmaları oyalamaya yönelik kalıp yanıtlarla sürdürmekte, çekim tarihi sürekli ertelenmektedir.
Bu dönemdeki bildirimlerde öne çıkan yeni unsur, kişisel verilere ilişkindir. Mağdurlar, hesap açılışında yükledikleri kimlik bilgilerinin ve banka bilgilerinin, kendi ıslak imzaları ve onayları olmadan çeşitli işlemlerde kullanıldığını ifade etmektedir. Başka bir deyişle yapı yalnızca para toplamakla kalmamakta, topladığı kimlik ve banka verilerini de kendi amaçları için kullanabilmektedir. Mağdurların talepleri de bu nedenle iki başlıkta toplanmaktadır: bloke edilen tutarın iadesi ve kişisel verilerin nasıl kullanıldığına dair yazılı açıklama.
🔍 Tespit Edilen Uygulama, Grup ve Kanallar
- Kullanılan uygulama / panel adları: TS-MAX, Two Sigma, Two Sigma Max
- Yönlendirme kanalı: WhatsApp hisse grupları, telefonla arayan “asistan” ve “finans birimi” çalışanları
- Tespit edilen sabit hat: 0216 922 17 98
- Ödeme yöntemi: Havale/EFT; alıcı hesaplar sık değiştiriliyor
- Vaat: Yüzde yüzlerle ifade edilen getiri, yapay zekâ robotu, “orijinal hisse” tahsisi
- SPK izni: Bulunmamaktadır
Bu şebekenin zaman içinde farklı adlarla açtığı WhatsApp grupları da tespit edilmiştir:
- Varlık Strateji Çemberi (D531VIP ve D522)
- Trend Yatırım Strateji Grubu a21
- e111 BIST Strateji ve Araştırma Topluluğu
- Algo Borsa Strateji Grubu
- Hisse Yatırımı Uygulamalı Grup b17
- Trend Öncü Enstitüsü
Aynı grup yapısı içinde yalnızca Two Sigma değil; abrdn, BlackRock, Bridgewater, Blackstone, Northern Trust, Nuveen, Henderson ve Ares Management gibi uluslararası yatırım kuruluşlarının adları da dönüşümlü olarak kullanılmaktadır. Bu kurumların söz konusu faaliyetlerle bir ilgisi bulunmamakta; adları, güven oluşturmak amacıyla izinsiz biçimde kullanılmaktadır.
⚖️ Hukuki Durum ve SPK Yetkisi
Türkiye’de yerleşik kişilere hisse, forex veya kaldıraçlı işlem hizmeti sunmak ya da bu amaçla yatırım danışmanlığı yapmak SPK iznine tabidir. “Two Sigma” adıyla faaliyet gösteren grupların ve TS-MAX uygulamasının böyle bir izni yoktur. Sermaye Piyasası Kurulu, sosyal medya ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden izinsiz yatırım danışmanlığı ve yönlendirme yapan yapılara ilişkin 03.02.2017 tarihli ve 5/173 sayılı Kurul Kararı ile kamuoyunu uyarmıştır.
Tanınmış bir kurumun adını kullanarak, bilişim sistemleri ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden para toplanması, Türk Ceza Kanunu’nun nitelikli dolandırıcılık hükümleri kapsamında değerlendirilir. Kimlik ve banka bilgilerinin rıza dışında kullanılması ise ayrıca kişisel verilere ilişkin suç hükümleri bakımından önem taşır.
🛡️ Yatırım Öncesi Kontrol
- Kurumun adını değil, Türkiye’deki yetkisini sorgulayın: SPK yetkili aracı kurumlar listesi üzerinden kontrol yapılabilir.
- Yabancı bir fon devinin WhatsApp grubu açıp bireysel yatırımcıyla doğrudan yazışmadığını unutmayın.
- Kimlik fotoğrafı ve banka bilgisi isteyen, SPK kaydı olmayan uygulamalara veri yüklemeyin.
🔗 Aynı Yöntemi Kullanan Diğer Platformlar
Yabancı bir yatırım devinin adını kullanıp WhatsApp grubu ve özel uygulama üzerinden para toplayan kurgu tek bir vakaya özgü değildir. Aynı yöntemin görüldüğü diğer platformları daha önce ele aldık:
🧭 Mağdur İçin Hukuki Süreç
Bu tür dosyalarda süreç genellikle şu aşamalardan oluşur:
- Delillerin toplanması: WhatsApp yazışmaları, uygulama ekran görüntüleri, dekontlar ve alıcı hesap bilgileri bir araya getirilir. Genel çerçeve için yatırım dolandırıcılığı mağdurunun izleyeceği yol yazımıza bakılabilir.
- Ceza soruşturması: suç duyurusu süreci ile paranın aktarıldığı hesaplar ve hesap sahipleri tespit edilir.
- Malvarlığının izlenmesi: Paranın aktarıldığı hesaplar üzerinden malvarlığı araştırması yapılır.
- Hukuki talep: Paranın geri istenmesi için ceza dosyasına paralel olarak sebepsiz zenginleşme ve istirdat yolu değerlendirilir.
Detaylı bilgi ve hukuki destek için Savun Hukuk & Danışmanlık ile iletişime geçebilirsiniz.
❓ Sıkça Sorulan Sorular
Bu yapı gerçek Two Sigma firmasıyla bağlantılı mı?
Gerçek Two Sigma, ABD’de faaliyet gösteren bir yatırım firmasıdır. Türkiye’de WhatsApp grupları ve TS-MAX uygulaması üzerinden yürütülen faaliyetlerin bu firmayla bağlantısı ortaya konmamıştır; firmanın adı izinsiz biçimde kullanılmaktadır.
TS-MAX uygulamasında bakiyem bloke edildi, bu ne anlama geliyor?
Panelde görünen bakiye gerçek bir piyasa işleminin sonucu değildir. “Bloke”, “inceleme” veya “taahhüt tamamlanmadı” gibi açıklamalar, çekimi engellemek ve ek ödeme almak için kullanılan kalıplardır.
“Orijinal hisse taahhüdü” ve taahhüt bedeli nedir?
Yasal bir hisse alımında yatırımcının talebi dışında taahhüt oluşturulmaz ve çekim için ayrıca bedel istenmez. Bu kavramlar yatırımcıdan ek para almak için uydurulmuştur.
Kimlik ve banka bilgilerimi uygulamaya yükledim, bu bilgiler kullanılabilir mi?
Yeni mağdur beyanlarında kimlik ve banka bilgilerinin, kişinin ıslak imzası ve onayı olmadan çeşitli işlemlerde kullanıldığı bildirilmektedir. Bu durumun dosyaya özgü olarak değerlendirilmesi gerekir. Detaylı bilgi ve hukuki destek için Savun Hukuk & Danışmanlık ile iletişime geçebilirsiniz.
Two Sigma adıyla para gönderdim, ne yapabilirim?
Detaylı bilgi ve hukuki destek için Savun Hukuk & Danışmanlık ile iletişime geçebilirsiniz.
