Zenith Marketing, yatırım getirisi vaadiyle müşteri toplayan ve tahsilatını kendi adı dışında bir hesap üzerinden yapan bir yapıdır. Bu dosyanın merkezinde tek bir soru vardır: konuştuğunuz marka ile paranın gittiği tüzel kişilik aynı mı?
🏦 Konuştuğunuz İsim, Ödediğiniz Hesap
Bildirilen deneyimlerde ödeme, tanıtımı yapılan markanın adına açılmış bir hesaba değil, ünvanı bu markayla hiçbir ilgisi bulunmayan bir limited şirket hesabına havale yoluyla istenmektedir. Yatırımcı ödemeyi gönderirken ekranında bir yatırım markası görür; banka dekontunda ise bambaşka bir ünvan yazar.
Bu ayrım kazara oluşmaz. Marka ile hesap arasındaki bağ koptuğunda, sonradan sorulacak “kime ödedim” sorusunun cevabı iki ayrı yere dağılır: markayı işleten taraf hesabın kendisine ait olmadığını, hesabı taşıyan taraf ise markayla ilgisi bulunmadığını söyleyebilecek konuma gelir. Sorumluluk baştan bulanıklaştırılmıştır.
🎓 “Eğitim ve Danışmanlık” Ünvanının İşlevi
Bu tür yapılarda faaliyetin adı çoğu zaman yatırım aracılığı olarak konulmaz; eğitim, danışmanlık ya da pazarlama gibi izne tabi olmayan bir başlık seçilir. Böylece kurumsal görünüm korunurken, sermaye piyasası mevzuatının kapsamı dışında kalındığı izlenimi üretilir.
Faaliyetin niteliği kâğıt üzerindeki adıyla değil fiilen ne yapıldığıyla belirlenir. Yatırımcıdan para toplanıyor, pozisyon açıldığı söyleniyor ve getiri vaat ediliyorsa, ünvanda hangi kelimenin yazdığından bağımsız olarak izne tabi bir faaliyet söz konusudur. Zenith Marketing, SPK tarafından yetkilendirilmemiştir; yetkili kuruluşlar SPK’nın yayımladığı listede yer alır.
🔄 Çekim Talebinin Yeni Bir Ödeme Şartına Bağlanması
Bildirilen işleyişte para çekme talebi, işlemin tamamlanması için yeniden yatırım yapılması şartına bağlanmaktadır. Bu şart hiçbir meşru hesap yapısında karşılığı olmayan bir kurgudur: bakiyeden yapılacak bir ödeme için dışarıdan para eklenmesi gerekmez. Talebin bu şekilde karşılanması, bakiyenin gerçekte serbestçe ödenebilir bir varlık olmadığını göstermektedir.
❓ Sıkça Sorulan Sorular
Ödemeyi farklı bir şirketin hesabına yapmam istendi, bu olağan mıdır?
Hayır. Yetkili bir kuruluşta müşteri parası, hizmeti sunan tüzel kişiliğin kendi adına açılmış hesabına yatırılır. Ünvanı farklı bir hesaba yönlendirme, ilişkinin kurumsal bir müşteri ilişkisi olmadığının açık göstergesidir.
Firmanın kendini “eğitim ve danışmanlık” olarak tanıtması durumu değiştirir mi?
Değiştirmez. Belirleyici olan ünvandaki ifade değil, fiilen yürütülen faaliyettir. Para toplanıp getiri vaat ediliyorsa faaliyet izne tabidir.
Havale yoluyla ödeme yaptığım için işlem kayıtlı sayılır mı?
Banka kaydının bulunması paranın hangi faaliyet için alındığını göstermez. Kayıt yalnızca hangi hesaba aktarıldığını gösterir; bu hesabın hizmeti sunan tarafa ait olup olmadığı ayrı bir sorudur.
Zenith Marketing mağduruyum, ne yapmalıyım?
Detaylı bilgi ve hukuki destek için Savun Hukuk & Danışmanlık ile iletişime geçebilirsiniz.
